Vendre à l’extérieur du Canada peut faire croître rapidement vos revenus, mais cela comporte aussi des risques, comme les paiements en retard, les fluctuations de devises et les défauts de paiement des acheteurs. Le financement à l’exportation et l’atténuation des risques commerciaux aident les entreprises canadiennes à gérer ces défis, afin que vous puissiez vendre à l’international avec une plus grande confiance — surtout pour les transactions importantes ou lorsque les acheteurs demandent des modalités de paiement plus longues.
Exportation et développement Canada (EDC) indique que l’accès au financement et à la protection contre les risques constitue l’un des principaux obstacles pour les exportateurs canadiens qui prennent de l’expansion sur de nouveaux marchés (Source : Export Development Canada). Pour les entreprises du Nouveau-Brunswick, des soutiens provinciaux comme Business Navigators — NB peuvent vous aider à déterminer quels outils fédéraux sont disponibles et quand les utiliser.
Le financement à l’exportation aide vos acheteurs étrangers à vous payer. Plutôt que d’attendre des mois avant de recevoir le paiement ou d’assumer vous-même le risque, un organisme public aide à sécuriser la transaction au moyen de garanties ou d’assurance.
Un exemple courant est EDC — Buyer Financing.
EDC Buyer Financing n’est pas une subvention. Il s’agit d’une garantie de prêt qui soutient le financement accordé à votre client international afin qu’il puisse acheter auprès de votre entreprise canadienne.
Ce que cela fait
Principales exigences d’admissibilité
(Source : Export Development Canada)
Pourquoi c’est important De nombreux acheteurs internationaux s’attendent à des modalités de remboursement à long terme. Sans financement de l’acheteur, vous pourriez perdre la transaction ou mettre votre trésorerie sous pression. EDC Buyer Financing vous aide à concurrencer de plus grands fournisseurs mondiaux tout en protégeant votre bilan.
Des outils comme l’outil de correspondance d’admissibilité de GrantHub peuvent vous aider à filtrer les programmes liés à l’exportation selon la taille des transactions, le secteur et la province en quelques secondes.
L’atténuation des risques commerciaux vise à protéger votre entreprise contre les problèmes qui peuvent survenir après la vente.
Cela comprend :
EDC aide à gérer ces risques au moyen de garanties et d’assurance (Source : Export Development Canada).
Pour les entreprises du Nouveau-Brunswick, le programme Business Navigators — NB vous aide à déterminer quelles règles s’appliquent avant d’exporter et quels outils fédéraux peuvent réduire votre exposition.
Business Navigators — NB est un service de soutien provincial offert par Opportunities New Brunswick. Il ne fournit pas de financement en espèces, mais joue un rôle essentiel de coordination.
Ce avec quoi Business Navigators — NB peut vous aider
À qui s’adresse ce service
(Source : Gouvernement du Nouveau-Brunswick, Opportunities New Brunswick)
Pour de nombreux exportateurs, ce service réduit la courbe d’apprentissage et diminue les erreurs de conformité coûteuses avant l’entrée sur un nouveau marché.
Supposer que le soutien à l’exportation est réservé aux grandes entreprises
Bien que certains outils comme EDC Buyer Financing exigent une certaine envergure, de nombreux services de gestion des risques commerciaux et de conseil sont accessibles plus tôt dans votre phase de croissance.
Confondre le financement avec les subventions
Le financement à l’exportation soutient souvent votre acheteur, et non votre entreprise directement. Cela protège tout de même votre trésorerie, mais ce n’est pas de l’argent gratuit.
Attendre qu’une transaction soit signée pour gérer les risques
Les outils de financement et d’atténuation des risques sont plus efficaces lorsqu’ils sont structurés tôt dans les négociations, et non après la finalisation des contrats.
Ignorer les risques réglementaires
Les enjeux de conformité commerciale peuvent retarder les expéditions ou bloquer les paiements. Des programmes comme Business Navigators — NB existent pour prévenir ces situations.
Q : Le financement à l’exportation est-il la même chose qu’une subvention à l’exportation ?
Non. Le financement à l’exportation implique généralement des prêts ou des garanties, souvent accordés à votre acheteur. Les subventions offrent un financement direct, tandis que les outils de financement réduisent les risques et améliorent les modalités de paiement (Source : Export Development Canada).
Q : EDC Buyer Financing verse-t-il de l’argent directement à mon entreprise ?
Non. EDC soutient des prêts accordés à votre acheteur international par l’entremise d’un prêteur. Vous en bénéficiez en étant payé selon des modalités plus sûres et plus prévisibles.
Q : Quelle est la taille minimale d’une transaction pour EDC Buyer Financing ?
La vente de biens ou de services canadiens doit être évaluée à 1 million $ ou plus (Source : Export Development Canada).
Q : Les facteurs ESG sont-ils pris en compte dans les approbations de financement à l’exportation ?
Oui. EDC évalue les risques environnementaux, sociaux et de gouvernance dans le cadre de son processus d’approbation (Source : Export Development Canada).
Q : Comment une entreprise du Nouveau-Brunswick peut-elle savoir quels outils d’exportation s’appliquent ?
Business Navigators — NB peut vous aider à évaluer votre situation et à expliquer quels soutiens fédéraux et provinciaux peuvent répondre à vos besoins (Source : Opportunities New Brunswick).
GrantHub suit des centaines de programmes actifs de subventions et de financement partout au Canada. Vous pouvez vérifier lesquels correspondent au profil de votre entreprise, où que vous soyez.
Le financement à l’exportation et l’atténuation des risques commerciaux peuvent faire la différence entre une vente internationale risquée et une stratégie d’exportation durable. Si vous êtes basé au Nouveau-Brunswick, commencez par utiliser Business Navigators — NB pour clarifier vos risques réglementaires et commerciaux, puis explorez des outils fédéraux comme EDC Buyer Financing pour les transactions de plus grande envergure. GrantHub vous aide à voir quels programmes liés à l’exportation correspondent au stade de développement de votre entreprise avant d’investir du temps dans des demandes. Si vous êtes à l’extérieur du Nouveau-Brunswick, consultez vos ressources provinciales et envisagez des soutiens fédéraux pour améliorer votre préparation à l’exportation.
Le gouvernement canadien a financé plus de 400 000 entreprises à travers 1,27 million de subventions et contributions. Vérifiez votre admissibilité en 60 secondes.