Vendre à l’extérieur du Canada peut stimuler la croissance de votre entreprise, mais le risque à l’exportation est bien réel. Retards de paiement, défauts de paiement de clients étrangers, fluctuations monétaires et instabilité politique peuvent tous nuire à votre flux de trésorerie. Exportation et développement Canada (EDC) est une société d’État fédérale. EDC aide les petites entreprises canadiennes à gérer ces risques. Elle offre des assurances, des garanties et du soutien financier conçus pour les exportateurs (Source : Exportation et développement Canada).
EDC n’offre pas de subventions traditionnelles. Elle aide plutôt à réduire le risque afin que les banques soient plus disposées à financer votre croissance à l’exportation. Ce soutien est souvent aussi important que le financement non remboursable lorsque vous entrez sur de nouveaux marchés.
L’un des plus grands risques à l’exportation est de ne pas être payé. EDC propose une assurance crédit à l’exportation. Cette assurance protège votre entreprise si un client étranger ne paie pas en raison d’insolvabilité, de défaut ou d’événements politiques dans son pays.
Ce que cela signifie pour votre entreprise :
Ce type d’assurance est particulièrement utile si vous offrez des modalités de paiement pour remporter des contrats internationaux.
De nombreux exportateurs ont de la difficulté à obtenir du financement. Les banques considèrent souvent les contrats étrangers comme risqués. EDC aide en partageant ce risque avec votre institution financière.
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(Source : Exportation et développement Canada)
Cette garantie soutient les lettres de garantie ou lettres de crédit standby exigées dans les contrats d’exportation. Plutôt que d’immobiliser votre argent ou vos garanties, EDC fournit une garantie à votre banque.
Principales caractéristiques :
Cela peut libérer des liquidités pour la paie, l’inventaire ou le marketing tout en respectant les exigences contractuelles.
EDC travaille aussi directement avec les banques canadiennes pour rendre possible le financement à l’exportation, là où il ne le serait pas autrement.
ID du programme : 2b6948cf-aa17-41fe-b02f-b1cbb4e52feb
(Source : Agence fédérale de développement économique pour le Nord de l’Ontario)
Ce groupe fédéral de soutien à l’exportation et au commerce comprend EDC, la Banque de développement du Canada (BDC) et Affaires mondiales Canada. Bien qu’il ne s’agisse pas d’un programme de financement direct, il relie les exportateurs à :
Pour les petites entreprises, ce travail d’équipe peut faire la différence entre une croissance stagnante et un prêt à l’exportation approuvé par la banque.
Des outils comme le filtre d’admissibilité de GrantHub peuvent vous aider à filtrer les programmes d’exportation et de commerce par province et secteur en quelques secondes, y compris les options soutenues par EDC.
Les programmes d’EDC sont ouverts à de nombreux types d’entreprises canadiennes, pas seulement aux grandes sociétés. Pour être admissible, votre entreprise doit généralement satisfaire à quelques exigences clés :
Si vous n’êtes pas certain de votre admissibilité, il peut être utile d’en discuter avec votre banque ou un conseiller d’EDC. Vous pouvez aussi utiliser GrantHub pour vérifier si votre entreprise correspond aux programmes d’EDC et autres soutiens à l’exportation.
1. Croire qu’EDC ne travaille qu’avec les grands exportateurs
EDC soutient de nombreuses petites et moyennes entreprises, y compris des exportateurs débutants. La taille importe moins que la santé financière et un véritable plan d’exportation.
2. Attendre qu’un contrat soit signé avant de penser au risque
Les solutions d’EDC fonctionnent mieux lorsqu’elles sont mises en place tôt. Les banques et assureurs veulent voir une gestion des risques avant la signature des contrats.
3. Penser que les garanties sont de « l’argent gratuit »
Les garanties d’EDC réduisent le risque, mais ne vous dispensent pas de rembourser les prêts. Il ne s’agit pas de subventions et elles ne remplacent pas une bonne gestion des flux de trésorerie.
4. Ne pas impliquer votre banque dès le début
La plupart des garanties d’EDC sont offertes par l’entremise de votre institution financière. Votre gestionnaire de compte doit faire partie du processus dès le départ.
Q : Le soutien d’EDC est-il considéré comme une subvention ?
Non. EDC offre de l’assurance, des garanties et du soutien financier. Ces outils réduisent le risque, mais ne sont pas des subventions non remboursables (Source : Exportation et développement Canada).
Q : Dois-je déjà avoir une relation bancaire pour utiliser les garanties d’EDC ?
Oui. Les programmes comme la Garantie de cautionnement de bonne exécution sont offerts par l’entremise de votre institution financière canadienne en collaboration avec EDC (Source : Exportation et développement Canada).
Q : EDC exige-t-elle une garantie ou une sûreté en espèces ?
Souvent non. EDC partage généralement le risque avec le prêteur, ce qui peut réduire ou éliminer la nécessité d’une garantie en espèces (Source : Exportation et développement Canada).
Q : Combien de temps prend l’approbation d’EDC ?
Les délais varient. L’approbation dépend de l’examen financier, du risque pays et de la coordination avec votre banque (Source : Exportation et développement Canada).
Q : Les garanties d’EDC sont-elles un revenu imposable ?
Non. Les garanties ne sont pas un financement direct et ne sont généralement pas considérées comme un revenu imposable (Source : Exportation et développement Canada).
Après avoir examiné des options comme EDC, il est utile de voir comment elles s’intègrent aux autres programmes d’exportation. GrantHub suit des centaines de programmes actifs de subventions et de soutien à l’exportation à travers le Canada — y compris des outils de commerce, de financement et de gestion des risques — afin que vous puissiez rapidement voir ce qui correspond au profil de votre entreprise.
Le risque à l’exportation ne doit pas freiner votre croissance. Exportation et développement Canada aide les petites entreprises à gérer le risque à l’exportation en facilitant le financement, en protégeant contre le non-paiement et en soutenant les banques qui prêtent aux exportateurs. Si vous prévoyez vendre à l’extérieur du Canada, comprendre le rôle d’EDC en complément des subventions et autres programmes commerciaux est une première étape judicieuse.
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