Le financement des exportations au Canada vise souvent un objectif : comment réduire les risques lorsque vous vendez à des clients à l’étranger? De nombreux exportateurs canadiens font face à des fluctuations de devises et à des règles strictes de garanties bancaires. Ces défis peuvent rapidement immobiliser votre fonds de roulement. Exportation et développement Canada (EDC), une société d’État fédérale, vous aide en offrant des programmes de garantie. Ces programmes appuient votre relation avec votre banque et rendent l’exportation moins risquée (Source : Exportation et développement Canada).
EDC ne remplace pas votre banque. Elle partage plutôt le risque avec les institutions financières canadiennes en coulisses. Ce partage du risque permet aux banques d’offrir un financement plus souple aux exportateurs, surtout lorsqu’il y a une exposition au risque de change (FX).
Un outil clé est la Garantie d’opérations de change d’EDC. Ce programme aide les exportateurs canadiens qui utilisent des produits de couverture de change, comme les contrats à terme sur devises, par l’entremise de leur banque.
Avec la Garantie d’opérations de change d’EDC, EDC offre à votre banque une garantie qui peut remplacer ou réduire la garantie que votre banque exige habituellement pour les facilités de couverture de change (Source : Exportation et développement Canada).
C’est important, car les contrats de change exigent souvent que vous immobilisiez des liquidités ou des actifs en garantie. Lorsque la garantie d’EDC est en place, vous pouvez souvent utiliser ces garanties pour vos besoins d’affaires courants.
Points clés :
(Source : Exportation et développement Canada)
Pour bénéficier de ce soutien au financement des exportations au Canada, votre entreprise doit respecter les principaux critères d’admissibilité d’EDC.
Vous devez :
(Source : Exportation et développement Canada)
EDC révise l’admissibilité avec votre banque. L’approbation dépend de votre activité d’exportation, de votre santé financière et de votre profil de risque.
Vous ne faites pas de demande directement à EDC pour la Garantie d’opérations de change.
Voici comment le processus fonctionne généralement :
(Source : Exportation et développement Canada)
Des outils comme le comparateur d’admissibilité de GrantHub peuvent vous aider à comparer les programmes de financement et de garantie à l’exportation par province ou au fédéral avant de rencontrer votre banque.
La garantie peut appuyer les outils courants de couverture de change offerts par les banques canadiennes, notamment :
Les produits et limites exacts dépendent de :
Il n’y a aucun montant maximal de garantie fixé publiquement. EDC et votre banque déterminent les limites au cas par cas (Source : Exportation et développement Canada).
Croire qu’EDC offre du financement en espèces
La Garantie d’opérations de change est un outil de partage du risque. Ce n’est ni un prêt ni une subvention non remboursable.
Attendre que les pertes de change s’accumulent
Les programmes d’EDC fonctionnent mieux lorsque vous planifiez la gestion du risque de change tôt, et non après que vos profits aient été touchés par la volatilité.
Ne pas impliquer votre banque assez tôt
Puisque la demande passe par votre banque, impliquez votre gestionnaire de compte dès le début.
Ignorer les exigences ESG
EDC vérifie les risques environnementaux et sociaux. L’absence d’information peut ralentir ou bloquer l’approbation.
Q : Qu’est-ce que la Garantie d’opérations de change d’EDC?
C’est une garantie d’EDC à votre banque qui peut remplacer ou réduire la garantie exigée pour les facilités de couverture de change. Cela aide à libérer du fonds de roulement tout en gérant le risque de change (Source : Exportation et développement Canada).
Q : Qui est admissible à la Garantie d’opérations de change d’EDC?
Les entreprises admissibles sont des exportateurs canadiens ayant une relation bancaire commerciale et qui respectent les normes ESG d’EDC (Source : Exportation et développement Canada).
Q : Dois-je faire une demande directement à EDC ou par l’entremise de ma banque?
Vous faites la demande par l’entremise de votre institution financière. Votre banque travaille avec EDC pour examiner et mettre en place la garantie.
Q : La Garantie d’opérations de change d’EDC est-elle remboursable?
Non. Ce n’est ni un prêt ni un financement. Il s’agit d’une garantie qui appuie les facilités de change de votre banque (Source : Exportation et développement Canada).
Q : Y a-t-il des limites sur la taille de la garantie?
Oui, mais les limites ne sont pas publiées. Elles dépendent de votre entreprise, de votre banque et de l’examen du risque par EDC.
Si vous élaborez une stratégie d’exportation, ces guides pourraient aussi vous aider :
Le financement des exportations au Canada est plus efficace lorsque les garanties, les outils bancaires et la gestion des risques sont planifiés ensemble. La Garantie d’opérations de change d’EDC peut faciliter la couverture de change sans immobiliser votre fonds de roulement.
GrantHub suit les programmes actifs de financement et de garantie à l’exportation partout au Canada. Vérifiez ceux qui correspondent à votre profil d’entreprise avant votre prochaine rencontre avec votre banque.
Le gouvernement canadien a financé plus de 400 000 entreprises à travers 1,27 million de subventions et contributions. Vérifiez votre admissibilité en 60 secondes.