Si vous êtes une entrepreneure en Alberta et que vous avez besoin de capital de croissance, les banques traditionnelles ne sont pas toujours la meilleure option. Les Programmes de prêts AWE (Alberta) offrent jusqu’à 150 000 $ en financement remboursable aux entreprises dirigées par des femmes qui sont prêtes à démarrer, à croître ou à acquérir une entreprise existante. Ces prêts sont offerts par Alberta Women Entrepreneurs (AWE) et sont conçus pour les entreprises capables de démontrer un plan solide et un investissement du propriétaire (Source : Alberta Women Entrepreneurs).
Les Programmes de prêts AWE offrent des prêts à terme remboursables allant jusqu’à 150 000 $ aux entreprises admissibles dirigées par des femmes et exerçant leurs activités en Alberta. Le financement peut soutenir des entreprises prêtes pour le marché, des expansions ou l’acquisition d’une entreprise existante (Source : Alberta Women Entrepreneurs).
Faits clés en un coup d’œil :
Ce programme est souvent utilisé par des entreprises qui sont trop avancées pour des microprêts, mais qui ne correspondent pas encore au financement commercial de grande envergure.
Pour être admissible aux Programmes de prêts AWE (Alberta), votre entreprise doit satisfaire à tous les critères de base établis par AWE.
Si vous n’êtes pas certain que votre structure de propriété ou le stade de votre entreprise soient admissibles, des outils comme le vérificateur d’admissibilité de GrantHub peuvent vous aider à filtrer les programmes de l’Alberta selon la propriété, le stade et le type de financement en quelques secondes.
Les prêts AWE doivent être liés à un objectif d’affaires clair. Le capital est approuvé uniquement pour des utilisations admissibles (Source : Alberta Women Entrepreneurs).
Les utilisations admissibles courantes comprennent :
Les dépenses personnelles ou les coûts de projet mal définis affaiblissent généralement une demande.
Pour une vue d’ensemble, consultez Quelles dépenses d’entreprise sont admissibles dans le cadre des subventions et prêts canadiens?
Le processus de demande est basé sur votre crédit et nécessite une bonne préparation.
Étapes typiques de la demande :
Confirmer votre admissibilité
Examinez les exigences relatives à la propriété, au pointage de crédit, aux capitaux propres et aux garanties.
Préparer votre plan d’affaires
AWE souhaite comprendre comment votre entreprise générera des revenus et remboursera le prêt.
Documenter votre apport en capitaux propres
Vous devez démontrer la provenance de vos 25 % de capitaux propres du propriétaire.
Soumettre votre demande auprès d’AWE
Les demandes sont évaluées directement par Alberta Women Entrepreneurs (Source : Alberta Women Entrepreneurs).
Passer par l’analyse du crédit et des risques
AWE évalue l’historique de crédit, les garanties et la viabilité du projet avant l’approbation.
Comme il s’agit d’un financement remboursable, des états financiers incomplets sont une cause fréquente de délais.
Supposer que le prêt AWE est une subvention
Il s’agit d’un prêt à terme remboursable. Vous devez démontrer votre capacité de remboursement (Source : Alberta Women Entrepreneurs).
Sous-estimer les exigences en capitaux propres
Les demandes sans preuve de 25 % de capitaux propres du propriétaire sont souvent refusées.
Ignorer les seuils de pointage de crédit
Un pointage de crédit minimal de 650 est requis. Présenter une demande en dessous de ce seuil mène généralement à un refus.
Faire une demande sans garanties suffisantes
AWE exige au moins 30 % de garanties liées au montant du prêt.
Q : Qu’est-ce qui qualifie une entreprise comme étant dirigée par des femmes dans le cadre des Programmes de prêts AWE?
Une entreprise doit être détenue à au moins 50,1 % par des femmes qui sont citoyennes canadiennes ou résidentes permanentes. La structure de propriété doit être clairement documentée (Source : Alberta Women Entrepreneurs).
Q : Quel montant puis-je emprunter dans le cadre des Programmes de prêts AWE (Alberta)?
Les entreprises admissibles peuvent accéder à jusqu’à 150 000 $ en financement sous forme de prêt à terme remboursable (Source : Alberta Women Entrepreneurs).
Q : Quel pointage de crédit est requis pour un prêt d’entreprise AWE?
Les demandeuses doivent avoir un pointage de crédit minimal de 650 pour être prises en considération (Source : Alberta Women Entrepreneurs).
Q : Les entreprises en démarrage sont-elles admissibles aux prêts AWE?
Oui. Les entreprises en démarrage prêtes pour le marché, les expansions d’entreprise et les acquisitions sont toutes admissibles si les exigences financières et en capitaux propres sont respectées (Source : Alberta Women Entrepreneurs).
Q : Les garanties sont-elles obligatoires pour le Programme de prêts AWE?
Oui. AWE exige au moins 30 % de garanties sur le montant du prêt approuvé (Source : Alberta Women Entrepreneurs).
Après avoir examiné vos options, GrantHub suit des centaines de programmes de subventions et de prêts actifs partout au Canada. Vérifiez lesquels correspondent au profil de votre entreprise.
Les Programmes de prêts AWE (Alberta) constituent une option solide si votre entreprise dirigée par des femmes a besoin de jusqu’à 150 000 $ et peut satisfaire aux exigences en matière de capitaux propres et de crédit. Avant de faire une demande, comparez les prêts remboursables avec d’autres types de financement afin de vous assurer qu’ils conviennent à votre flux de trésorerie. GrantHub aide les entrepreneures de l’Alberta à comparer, côte à côte, les programmes de prêts, les subventions et les services de soutien pour faciliter la prise de décision.
Voir aussi :
Le gouvernement canadien a financé plus de 400 000 entreprises à travers 1,27 million de subventions et contributions. Vérifiez votre admissibilité en 60 secondes.